Donderdag 3 november publiceerde de AFM de leidraad keuzebegeleiding. Het is een voorlopige leidraad, aldus de AFM, omdat de Wet toekomst pensioenen nog door de Tweede en Eerste Kamer moet worden behandeld. Mogelijke aanpassingen in de wet kunnen aanleiding zijn de leidraad nog te herzien.
De AFM noemt in een begeleidend schrijven drie belangrijke aandachtpunten bij het inrichten van keuzebegeleiding:
- Deelnemers verschillen van elkaar. Zo hebben ze verschillende behoeftes, kenmerken en vaardigheden bij het maken van pensioenkeuzes. Hoe beter de verstrekte informatie en de keuzeomgeving aansluit bij de deelnemer, des te beter de deelnemer keuzes kan maken.
- Het bepalen van een goede, bij voorkeur gepersonaliseerde of gesegmenteerde, standaardoptie is essentieel.
- Adequate keuzebegeleiding is een continu proces van inrichten, uitvoeren, monitoren, evalueren en indien nodig verbeteren.
Een eerdere consultatieversie van de leidraad is door de AFM besproken met verschillende partijen uit de sector. Van de inzichten en input uit die sessies lijkt goed gebruik te zijn gemaakt. Zo is er meer duidelijkheid geschapen over het verschil tussen informeren en adviseren en de positie van keuzebegeleiding binnen dat spectrum.
Ook heeft de leidraad raakvlakken met het in juli van dit jaar door de Pensioenfederatie gepubliceerde inspiratiedocument over keuzebegeleiding. De leidraad van de AFM biedt mooie aanknopingspunten voor een vervolg op dat inspiratiedocument. Een werkgroep binnen de Pensioenfederatie, met daarin vertegenwoordigers van pensioenfondsen en uitvoeringsorganisaties, is daar nu mee aan de slag.
