De Pensioenfederatie is positief over ‘bedrag ineens’, een afspraak uit het Pensioenakkoord die deelnemers extra keuze biedt bij pensionering. De federatie is ook positief over het besluit van de minister om de invoering van het wetsvoorstel uit te stellen tot 1 januari 2029 – en onderschrijft het belang dat de minister hecht aan een zorgvuldige implementatie van de transitie, net als goede communicatie en passende keuzebegeleiding voor deelnemers bij het bedrag ineens. Dat is te lezen in het position paper dat de Pensioenfederatie naar de leden van de Eerste Kamer heeft gestuurd aan de vooravond van plenaire behandeling.
In het position paper wijst de Pensioenfederatie op risico’s die het keuzerecht met zich meebrengt. Een keuze voor een bedrag ineens kan grote en onomkeerbare financiële gevolgen hebben, met name voor kwetsbare deelnemers met inkomensafhankelijke regelingen en toeslagen. Hierdoor kunnen deelnemers achteraf geconfronteerd worden met terugvorderingen. Adequate keuzebegeleiding is dus van groot belang om te voorkomen dat mensen onbedoeld “van een koude kermis thuiskomen”.
De Pensioenfederatie benadrukt dat pensioenfondsen bijna-gepensioneerden zo goed mogelijk willen ondersteunen bij deze keuze, maar dat zij daarbij stuiten op de grenzen van hun rol en informatiepositie. Pensioenfondsen beschikken namelijk niet over de benodigde financiële gegevens en kunnen deelnemers daarom per definitie geen integraal beeld geven van de financiële gevolgen van hun individuele keuzes.
In het position paper noemt de Pensioenfederatie twee mogelijkheden die in gezamenlijkheid kunnen bijdragen aan het beperken van deze risico’s. Ten eerste roept de Pensioenfederatie op om bij de voorgenomen hervorming van belastingen en toeslagen expliciet aandacht te besteden aan het voorkomen van de grootste risico’s die samenhangen met het keuzerecht bedrag ineens. Daarnaast wordt gepleit voor een tijdige evaluatie van de wet. Een evaluatie, bijvoorbeeld twee jaar na invoering, kan inzicht geven in de vraag of de invulling van keuzebegeleiding binnen de mogelijkheden die pensioenfondsen hebben, voldoende aansluit bij de beoogde bescherming en ondersteuning van deelnemers.
Neem voor meer informatie contact op met Kirsten Wilkeshuis.
Bron afbeelding: Wikimedia.
